Geld verdienen mit Anleihen: So funktioniert die Anlageform

Bausparer, Sparbuch oder doch Tagesgeldkonto? Wer Geld ansparen möchte, steht vor einer großen Auswahl an Anlageformen. Sparbücher, Girokonten sowie Tages- und Festgeldkonten gelten zwar als sicher, aber werfen kaum Erträge ab. Zudem sorgt die Inflation dafür, dass Ihr Vermögen immer weniger wert wird. Trotzdem trauen sich viele Menschen nicht an eine Investition in Aktien oder Immobilien heran, da die starken Kursschwankungen und das hohe Inflationsniveau abschreckend wirken. So steigt der Wunsch nach zuverlässigen Anlageformen mit planbaren Erträgen, Fix-Zinssätzen und kurz- oder mittelfristigen Anlagehorizonten. Eine solche Option sind Anleihen.

Was ist eine Anleihe?

Bei einer Anleihe leiht sich ein Unternehmen oder ein Staat Geld, allerdings nicht von der Bank, sondern von privaten Anleger:innen. Dadurch wird das Unternehmen bzw. der Staat zum/ zur Schuldner:in (in der Fachsprache Emittent:in genannt) und die Käufer:innen der Anleihe werden zu Gläubiger:innen. Für das Leihen des Gelbetrags erhalten die Anleger:innen Zinsen und der/ die Emittent:in verpflichtet sich, den Betrag zu einem im Vorhinein festgelegten Termin zurückzuzahlen. Diese Schuldverschreibung wird in einer Urkunde verbrieft. Dabei profitieren die Anleger:innen häufig von fixen Zinsen über die gesamte Laufzeit, wobei es auch variabel verzinste Anleihen gibt. Der/ die Emittent:in profitiert umgekehrt von einer alternativen Kapitalbeschaffungsmöglichkeit.

Beispiele für Anleihen finden sich häufig bei Immobilienprojekten, denn Wohnungsbauvorhaben sind häufig sehr kapitalintensiv und können nicht vollständig von den Projektentwickler:innen selbst getragen werden. Da die regulatorischen Anforderungen für Kreditinstitute ständig steigen, sind auch diese oft nicht in der Lage, die Neubauentwicklungen zu finanzieren. So suchen die Projektentwickler:innen alternative Kapitalquellen, um die Wohnbauvorhaben umsetzen zu können. Dafür eignen sich Anleihen besonders gut, denn es ergibt sich eine Win-Win-Situation für Emittent:innen und Anleger:innen. Einerseits können Anleger:innen mit ihren Investments beispielsweise heimische Immobilienprojekte unterstützen und so dazu beitragen, dass dringend benötigter Wohnraum auf den Markt kommt. Andererseits bekommen sie dafür Zinsen. Gleichzeitig helfen sie den Projektentwickler:innen dabei, die Finanzierungslücke zu schließen.

Aktuelle Anleihen in Österreich

Nur 400 Meter entfernt von der als UNESCO-Welterbe geschützten Salzburger Altstadt entstehen derzeit im Palais St. Josef rund 40 traumhafte Eigentumswohnungen. Diese punkten nicht nur mit ihrer Traumlage, sondern auch repräsentativen Allgemeinbereichen, einem SPA sowie einem eigenen Schwimmteich. Anleger:innen haben die Möglichkeit, über die Anleihe „6,75% Palais St. Josef Salzburg Anleihe 2023-2026“ (ISIN: AT0000A35FD4) an diesem exklusiven Immobilienprojekt teilzuhaben. Bei einem Gesamtvolumen von 10 Millionen Euro und einem Mindestinvestment von 10.000 Euro bietet die Anleihe eine attraktive Fixverzinsung von 6,75 Prozent p.a. über eine Laufzeit von rund 36 Monaten bis 31. August 2026.

Die Zinszahlungen der Anleihe erfolgen halbjährlich im Nachhinein, die Rückzahlung erfolgt am Ende der Laufzeit zu 100 Prozent des Nennbetrages. Bei einer Zeichnung fällt kein Agio an. Als Sicherheiten liegen die Verpfändung eines Gesellschaftsanteils sowie ein Rückverkaufsrecht zu Grunde. Zudem erhalten Investor:innen als besonderes Goodie noch vor dem offiziellen Verkaufsstart exklusive Informationen zum Wohnungsangebot. Die Emittentin ist die Planquadr.at Klosterpark Holding GmbH, eine Gesellschaft von Planquadr.at und SORAVIA. Die Zeichnung erfolgt auf ifainvest.at, einem 100-prozentigen Tochterunternehmen der IFA AG.

Trotz Bestellung einer Sicherheit kann es dazu kommen, dass Anleihegläubiger:innen aufgrund eingeschränkter Werthaltigkeit der Sicherheit einen Teil des eingesetzten Kapitals oder das gesamte eingesetzte Kapital verlieren können (Totalverlustrisiko).

Hinweis:
Diese Information dient ausschließlich Werbe- und Informationszwecken, sie ist unverbindlich und stellt weder ein Angebot zum Kauf oder zur Zeichnung noch eine Anlageempfehlung dar. Der Kauf oder die Zeichnung der „6,75% Palais St. Josef Salzburg Anleihe 2023-2026“ erfolgt ausschließlich auf Grundlage des von der FMA am 13.07.2023 gebilligten Prospekts, welches hier veröffentlicht wurde und erhältlich ist. Die Billigung des Prospekts ist nicht als Befürwortung der angebotenen Teilschuldverschreibungen zu verstehen. Weitere Informationen zu den Risiken, wie dem Risiko eines Totalverlusts des eingesetzten Kapitals, finden Sie unter Punkt B (Risikofaktoren) des Prospekts. Soweit die IFA Invest GmbH Anlagevermittlung im Sinne des §2 Abs. 2 Nr. 3 WpIG erbringt, ist sie als vertraglich gebundener Vermittler gemäß §3 Abs. 2 WpIG tätig und erbringt diese Dienstleistung ausschließlich für Rechnung und unter Haftung der DonauCapital Wertpapier GmbH, Passauer Str. 5, 94161 Ruderting. Vertragspartner des Kunden wird in diesem Fall ausschließlich die DonauCapital Wertpapier GmbH. www.ifainvest.at